Anticiper, optimiser et transmettre

Permet de verser un capital ou une rente aux bénéficiaires désignés, selon les conditions prévues au contrat, assurant ainsi une protection financière en cas de besoin.

Assure, dans certains cas, la restitution au minimum des sommes versées, hors frais, même en cas de baisse des marchés financiers.

Certaines assurances incluent des options supplémentaires comme une garantie plancher, qui garantit un capital minimum au bénéficiaire.

Les implications fiscales

outils de calcul

Les outils de calcul et d’optimisation fiscale pour la gestion patrimoniale

Stratégie patrimoniale
Optimisation financière
Les solutions d’épargne
Assurance habitation

Couvre les dommages causés à un logement (incendie, dégât des eaux, vol…) et la responsabilité civile de l’assuré.

Assurance automobile

Elle couvre les dommages causés à autrui (responsabilité civile) et, selon les formules, les dommages subis par le véhicule.

Assurance sante

Rembourse tout ou partie des frais de santé non pris en charge par la Sécurité sociale.

Assurance voyage

Couvre les imprévus pendant un séjour (annulation, bagages, soins médicaux à l’étranger).

Optimisation fiscale
Optimisation fiscale

Un placement collectif mis en place par l’employeur permet de constituer une épargne de prévoyance pour le salarié, avec des avantages fiscaux et des options sécurisées.

Cette couverture permet de recevoir des indemnités journalières ou une rente en cas d’incapacité de travailler suite à un accident ou une maladie, garantissant ainsi un soutien financier.

Elle permet de prévoir le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires désignés en cas de décès de l’assuré, offrant ainsi une précieuse sécurité financière à ses proches.